Investiční strategie - Novinka

Anotace:

Kurz slouží k pochopení problematiky investic a je koncipován z pohledu drobného investora, tj. občana. Účastník se naučí základům investování a po jeho absolvování bude umět posoudit vhodnost investic dle svého investičního profilu a přístupu k riziku. Cílem je zorientovat se ve světě investičních nástrojů a postupů investování, které jsou drobnému investorovi k dispozici. Dále mít přehled o svých budoucích výdajích – kolik a kdy budeme potřebovat peněz a jak je „zabezpečit“. Důležité je také umět nastavit vlastní systém tvorby finančních rezerv, který bude nejlepší kombinací výnosnosti peněz a potřeby mít je v požadovaném období k dispozici. V rámci kurzu se také zamyslíme nad životními situacemi a s tím souvisejícími životními potřebami. A také jak se na tyto situace co nejlépe připravovat. Stěžejní oblastí je problematika - co je základem investování a co potřebujeme pro investování znát? Seznámíme se s různými finančními a zejména investičními nástroji a jejich vlastnostmi. Důležité také bude znát terminologii a základní investiční pojmy. Je dobré pochopit, jaký výnos můžeme u investic očekávat a jaká rizika nám při tom hrozí. Dílčím cílem je také umět zvážit výhodnost nabídek finančních institucí a jejich potřebu pro nás a naši domácnost. Završením kurzu bude řešení a návrh různých typů investičních portfolií a tomu odpovídajících investičních strategií.

Program:

• Investiční principy – co je základem investování -  investiční trojúhelník – likvidita, riziko, výnos
• Finanční trh - Charakteristika finančního trhu, Dělení finančního trhu, Právní úprava a dohled nad finančním trhem
• Kapitálový trh - Členění kapitálového trhu, Nástroje kapitálového trhu, Subjekty vystupující na kapitálovém trhu
• Základy investiční psychologie – psychologicky aktivní a pasivní investoři
• Různé finanční nástroje a jejich vlastnosti - Nástroje spoření a investování (termínovaný a spořicí účet, stavební spoření, penzijní připojištění, Kapitálové a investiční životní pojištění, nemovitosti, podílové fondy, akcie)
• Investiční společnost, Investiční fond, Kolektivní investování, Podílové fondy,
• Jak prakticky investovat? – Mám investovat sám nebo pomocí partnera, s jakými prostředky mohu začít investovat, jaký konkrétní postup zvolit, jak dlouho to trvá a kolik to stojí? Kdo my může poradit?
• Investiční strategie - konzervativní, vyvážené, dynamické
• Podílové fondy - Znaky úspěšného investování
• Případové studie – ukázky různých portfolií, modely změny rizikovosti a výnosu vložených investic v čase, průběh realokace u jednotlivých typů portfolií
• Terminologie – slovníček investora, zásady odpovědného investování